Se você já pesquisou a respeito de finanças, provavelmente se deparou com esse termo chamado “fluxo de caixa”, mas o que é isso de fato?
O relatório que chamamos de fluxo de caixa serve para que você faça um acompanhamento dos saldos das contas bancárias e do ‘caixa’ da empresa, enxergando tudo o que há para ser pago e recebido.
Isto é importante para a minha empresa?
Sim, o fluxo de caixa é o controle das informações financeiras que possibilita entender qual a movimentação diária da sua empresa. Assim é possível criar o hábito de validar as despesas e verificar os recebíveis da sua empresa.
Como faço para iniciar o processo de implantação de fluxo de caixa na minha empresa?
O procedimento mais indicado para criar o fluxo de caixa é ter um sistema onde você possa alimentar todas as contas a serem pagas (contas de água, energia, aluguel, salários, entre outras contas fixas) e todas as contas a serem recebidas (Notas fiscais, outras receitas que a empresa tenha).
Possibilidades – Fluxo de Caixa projetado:
O fluxo de caixa projetado, como o nome diz, permite simular os saldos futuros das contas com base nas informações que você alimentou em seu sistema. Com isso, você tem um leque de possibilidades:
·Verificar a necessidade de Caixa (Recurso):
Uma das perguntas que o fluxo de caixa te permite responder é se, por exemplo, no mês seguinte a sua empresa conseguirá realizar todos os pagamentos. Assim, você poderá entender se existe a necessidade de recurso.
·Verificar antecipadamente se a empresa gerará Lucro:
Basicamente, se a empresa estiver com um valor a receber maior do que o que ela tem a pagar estima-se que ela terá lucro. Neste caso, você pode ir acompanhando esses saldos para validá-los e enxergar se o relatório está de acordo com a realidade.
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·Possibilidade de tomada de decisão:
E para te tranquilizar, o fluxo de caixa dá uma visibilidade maior da empresa em decorrência do tempo, o que te fornece informação antecipada para tomar decisões importantes que podem garantir a continuidade da empresa. Imagina poder visualizar se os investimentos que estão no planejamento ocorrerão de forma tranquila, sem comprometer o poder de pagamento da empresa?
·Controle é sinônimo de tranquilidade:
Quanto mais próximo das finanças da sua empresa você estiver, mais assertiva as decisões se tornam. Mesmo que você não possa prever o improvável, a margem aqui te dá segurança para correr alguns ‘riscos’ e fazer mudanças que possam alavancar seu negócio.
Como a R.Monteiro pode te ajudar
Estamos com um novo produto chamado BPO Financeiro. Em um dos módulos desse serviço, o fluxo de caixa é realizado por nós e você consegue ter essa visibilidade do seu negócio. Além, é claro, de receber relatórios semanais sobre como estão suas finanças. E para fechar com chave de ouro, você ainda conta com uma reunião mensal (pode ser realizada via plataforma digital – video conference), que te possibilita uma visão mais analítica das finanças.
E aí, gostou da ideia?
